Kasa – Bank

Rozrachunki walutowe i złotówkowe pokazane są w module Rozrachunki. Rozliczenie rozrachunków walutowych odbywa się w danej walucie z uwzględnieniem ich wartości złotowych do rozliczeń różnic kursowych.

Rozliczanie rozrachunków jest możliwe z poziomu modułu Rozrachunki i obsługi faktur sprzedaży i zakupu. Podczas rejestracji dokumentów kasy istnieje możliwość wyszukania i rozliczenia rozrachunku. Funkcja analizy zaimportowanych operacji bankowych pozwala na uzgadnianie operacji spłat (zarejestrowanych na rachunkach bankowych firmy dokonanych przez klientów) z fakturami i rozrachunkami.

W module Rozrachunki możliwe jest przygotowanie i wykonanie kompensaty rozrachunków. Kompensaty mogą być rejestrowane zarówno w polskich złotych jak i dowolnej walucie, w której powstały należności oraz zobowiązania. Zapisanie kompensaty powoduje automatyczne rozliczenie wskazanych rozrachunków widoczne przy podglądzie rozliczenia. Kompensaty walutowe skutkują utworzeniem różnic kursowych. Kompensaty mają zdefiniowane schematy dekretacji, na podstawie których zaksięgują się w module FK generując odpowiednie zapisy na kontach rozrachunkowych.

Poza kompensatami możliwe jest dodatkowo parowanie rozrachunków, które występują już w systemie i są zobowiązaniami lub należnościami wobec danych kontrahentów lub pracowników. Parowanie rozrachunków polega na wskazaniu zobowiązań lub należności wobec kontrahentów oraz zapisów na poczet zapłaty tychże rozrachunków wynikających z zapisu m.in. na wyciągach bankowych – automatyczne zaliczki, wpłaty na poczet zobowiązań, itp.

Parowanie może odbywać się metodą ręczną, dając użytkownikowi wybór rozrachunków, które mają być rozliczone-sparowane, a także automatyczną, podczas której rozliczane są wszystkie rozrachunki występujące u danego kontrahenta lub pracownika.

Zarządzanie rozrachunkami umożliwia określenie parametrów dokumentów, które mają być rozliczane w danym momencie (data, typ dokumentu, stopień spłaty, kontrahent) i łatwe realizowanie rozliczeń.

ISOF centralizuje zarządzanie rozrachunkami oraz rozliczanie ich zarówno z poziomu faktur sprzedaży i zakupów, dokumentów kasy czy wyciągów bankowych. ISOF integruje funkcje związane z rozrachunkami we wszystkich modułach, w których rozrachunki powstają. We wszystkich modułach dokumenty rozrachunków oznaczone są odpowiednimi kolorami.

ISOF umożliwia prowadzenie kasy gotówkowej, kontrolując bieżące transakcje gotówkowe i płatności kartami. System obsługuje operacje KP i KW oraz wystawianie faktur i rachunków, zapewniając pełną kontrolę nad kasą w przedsiębiorstwie.

Raporty kasowe mogą być otwierane i zamykane w dowolnym przedziale czasowym. Otwarcie nowego raportu musi być poprzedzone zamknięciem poprzedniego. Saldo końcowe jest przenoszone jako stan kasy na początek kolejnego okresu. Raport kasowy po zamknięciu musi być zatwierdzony, a w przypadku korzystania z modułu FK, zadekretowany.

Dokumenty kasowe mogą powstawać automatycznie podczas zatwierdzania faktur zakupu oraz sprzedaży, w których wykorzystana jest forma płatności gotówką - płatność posiada zaznaczoną opcję dodawania wpisu do raportu kasowego.

Podobnie jak w przypadku definicji rachunków bankowych, również kasa gotówkowa ma możliwość obsługi walut obcych. Na poziomie definicji kasy w strukturze organizacyjnej firmy określamy w jakiej walucie będzie prowadzona kasa i na tej podstawie można generować dokumenty KP oraz KW uwzględniając rozrachunek we wskazanej walucie.

ISOF obsługuje bankowość elektroniczną, integrując się z systemami Home Banking, takimi jak Baset, Bresok, InterBresok i Multicash. Umożliwia przygotowanie przelewów oraz zarządzanie wyciągami i operacjami bankowymi, wspierając efektywne zarządzanie finansami.

ISOF umożliwia definiowanie przelewów bezpośrednio w systemie, wprowadzając wszystkie wymagane dane. Przelewy do ZUS i US są przygotowywane zgodnie z wymaganiami, a następnie eksportowane do systemów Home Banking, co usprawnia procesy płatności.

ISOF ułatwia odszukiwanie i parowanie nierozliczonych dokumentów, automatycznie zmieniając kolor rozliczonych faktur. Przelewy są generowane na podstawie niespłaconych zobowiązań, a status przelewów jest wyróżniany kolorami, co zwiększa przejrzystość.

ISOF oferuje podsumowania i zestawienia przelewów z możliwością wydruku. System zapewnia efektywne zarządzanie płatnościami, umożliwiając szybkie przygotowanie przelewów na podstawie niespłaconych zobowiązań oraz ich eksport do bankowych systemów Home Banking.

Moduł importuje dane wyciągów bankowych z systemu Home Banking, obsługując różne formaty. Wyciągi mają status niezatwierdzony i wymagają kontroli. Po zatwierdzeniu są automatycznie dekretowane, a wyciągi można przeszukiwać według dat i rodzaju.

Dzięki powiązaniu z kontrahentami moduł umożliwia automatyczną spłatę należności. Wybrane należności klienta można spłacić po ich wskazaniu na liście niespłacanych należności, co usprawnia proces zarządzania finansami.

Moduł oferuje zarządzanie operacjami zarejestrowanymi na wyciągach bankowych, pozwalając na ich raportowanie jako osobnych operacji. Dodatkowo dostępna jest funkcja analizy danych o operacjach bankowych, co wspiera lepsze zarządzanie finansami.

Funkcja definiowania kont bankowych umożliwia stworzenie rejestru wykorzystywanych kont. Możliwe jest dodawanie, modyfikowanie oraz zamykanie kont.

Funkcje związane z obsługą Home Banking umożliwiają między innymi definiowanie standardowych typów operacji (przelewy dowolne i do ZUS/US, zapłata za fakturę, itd). Mogą być one kojarzone z określonymi kontami.

Mechanizm podzielonej płatności wprowadza nowy sposób płatności za towary i usługi. Polega on na wpłacie kwoty netto na rachunek rozliczeniowy dostawcy, a kwoty VAT na specjalny, oddzielny rachunek VAT.

Banki przydzielają każdej firmie bezpłatny rachunek oraz automatyczny podział płatności, gdy nabywca płaci za oferowany towar lub usługę metodą Split Payment.

Środki zgromadzone na rachunku VAT firmy mogą być wykorzystywane do rozliczeń z Urzędem Skarbowym, a także do zapłaty podatku VAT w wyniku transakcji ze swoimi kontrahentami. W przypadku chęci uwolnienia kwot zgromadzonych na rachunku VAT firma może zwrócić się z wnioskiem do Urzędu Skarbowego, który zostanie rozpatrzony w ciągu 60 dni.

Split Payment dotyczy wyłącznie transakcji dokonywanych przelewem w złotówkach. Nie obejmuje płatności gotówką lub kartami płatniczymi.

Split Payment obejmuje wszystkich przedsiębiorców dużych, średnich, małych i mikro. Wszystkie firmy mają obowiązek posiadania oddzielnego rachunku VAT, na który klient lub kontrahent może przelać kwotę podatku VAT odliczoną od kwoty brutto.

Banki muszą stworzyć rachunki VAT dla wszystkich firm, które dotyczy Ustawa.

Split Payment nie dotyczy konsumentów, którzy nie prowadzą działalności gospodarczej.

Split Payment ogranicza dysponowanie pieniędzmi z podatku VAT. Mogą one być wykorzystywane jedynie do zapłaty za fakturę lub rozliczenia z Urzędem Skarbowym. Takie podejście ma w założeniu Ministerstwa Finansów zmniejszyć liczbę dłużników podatkowych oraz ograniczyć wyłudzenia podatku VAT.